Документ предусматривает, что идентификация может проводиться до начала обслуживания клиента или при изменении его персональных данных. Для этого будут использоваться сведения межбанковской системы идентификации, Единой системы идентификации физических и юридических лиц, биометрические документы, а также биометрическая удаленная идентификация.
Постановлением также установлены требования к проверке достоверности данных, формированию электронных анкет клиентов и условиям проведения биометрической идентификации, включая подтверждение личности и присутствия человека. Кроме того, криптобанки обязаны соблюдать требования законодательства в сфере защиты персональных данных, кибербезопасности и противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.